לוודא שהכסף שלכם מתנהל נכון לקראת הפרישה לפני שיהיה מאוחר מדי.
עברתם בין עבודות, פתחתם קופות, שילמתם ביטוחים וצברתם כספים לאורך השנים.
אבל בלי סדר אמיתי קשה להבין מה יש לכם, מה מגיע לכם ואיפה אפשר לשפר.
החלפתם עבודות במהלך השנים? ייתכן שיש לכם כספים פנסיוניים שאבדו בדרך.
ייתכן שאתם משלמים על כיסויים כפולים בלי לשים לב.
יש כספים שלא מנוהלים נכון, ורמת הסיכון לא תמיד מתאימה לשלב החיים שלכם.
זה הזמן לדעת כמה באמת תקבלו ואיך למקסם את הקצבה החודשית שלכם.
רגע לפני הפרישה, זה הזמן להבין באמת מה יש לכם, מה מגיע לכם ומה אפשר לשפר.
אתם לא אמורים להתמודד עם זה לבד, אלא להעזר במישהו שיסביר, יכוון ויוודא שהפרישה שלכם בנויה נכון. יציאה לפנסיה היא החלטה הפיננסית המשמעותית ביותר בחיים כי היא תשקף את איך שהעתיד שלכם ייראה.
כל אחד ואחת מכם נמצאים במצב שונה:
המצב הבריאותי, התא המשפחתי, ההוצאות, הנכסים, החסכונות והצרכים העתידיים.
לכן אין פתרון אחד שמתאים לכולם
בן 32. נשוי.
מאז שאני זוכר את עצמי, מספרים תמיד היו שפה שאני מבין.
בעל עסק 11 שנים בתחום הפנסיוני והפננסי, חי ונושם פנסיה.
התחלתי ב-AIG, עברתי להפניקס, המשכתי להראל ובהמשך החלטתי שאני רוצה לעבוד קרוב יותר לאנשים, עם יותר עומק, ופחות תיקים.
היום, אני בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ומנהל כ400 מיליון ש״ח כספי ציבור פנסיוניים ופיננסיים.
מתמחה בניהול פיננסי ופנסיוני מקיף:
פרישה, תכנון מס, בניית אסטרטגיה לטווח הארוך.
בסוף זה לא עניין של פתרונות מהירים, זה עניין של אסטרטגיה.
כי בסוף, הלקוחות שלי לא מחפשים עוד סתם סוכן הם מחפשים מישהו שיגיד להם את האמת, יידע איך לתעל אותה לטובתם ולדאוג להם באמת.
לפני שמקבלים החלטות, חשוב לבדוק:
מה גובה הקצבה הצפויה
כמה אתם משלמים בדמי ניהול
אילו כיסויים וביטוחים קיימים
איך לתכנן נכון את ההכנסה לשנים הבאות
אילו אפשרויות עומדות בפניכם למשיכת הכספים
ככול שנתחיל לתכנן את הפרישה בשלב יותר מוקדם, הפרישה שלנו תראה יותר טוב.
ככל שמתחילים מוקדם יותר, יש יותר אפשרויות לתכנון, שיפור והתאמות.
מי שמגיע חודש לפני הפרישה, הרבה פעמים מגלה שכבר מאוחר לשנות דברים משמעותיים.
הקצבה תלויה בצבירות, בגיל הפרישה, במסלול ובגוף שמנהל את הכסף שלכם.
בפגישה מבצעים בדיקה אישית ומחשבים תמונה ברורה ומציאותית כדי שתדעו באמת למה לצפות.
ברוב המקרים, הטיפול דרך העבודה הוא כללי ולא מותאם אישית.
תכנון פרישה אישי בודק את כל התמונה:
המטרה היא להבין מה הכי נכון עבורכם לא עבור מערכת כללית.
זה תלוי במצב האישי שלכם.
יש מקרים שבהם פרישה מוקדמת יכולה לפגוע משמעותית בקצבה העתידית ויש מקרים שבהם זו החלטה נכונה.
לכן חשוב לבדוק:
אחרי הפרישה, המצב לא נתון לשינוי על כן, יש לבדוק שהיציאה לפרישה נעשתה לאחר בדיקות יסודיות ובניית אסטרטגיה נכונה על מנת שלא נאבד כספים שחסכנו לכל אורך שנות עבודותינו.
לכן חשוב לבדוק:
הפגישה הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות.
המטרה היא להבין את המצב הקיים, להסביר מה יש לכם ומה אפשר לשפר בצורה ברורה, פשוטה וללא לחץ.
אל תחכו לרגע האחרון ייתכן שמגיע לכם הרבה יותר ממה שחשבתם